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증권업계에서 28년 동안 IB(투자은행) 업무를 담당해 온 서원형 미래에셋증권 이사가 최근 《리츠의 비밀-든든한 또 하나의 연금》을 출간했다. 금리가 상승하는 시기에 개인투자자이든 전문투자자들이든 누구나 쉽게 리츠를 접할 수 있고, 리츠에 대한 올바른 이해를 돕기 위해 출간하게 되었다고 저자는 소개했다. 그는 국내 IB업계에서 유일하게 리츠로 학위를 받은 부동산학 박사이기도 하다.

출판사 책 소개

“고금리 시대라고 하지만, 이럴 때 리츠(REITsㆍ부동산투자신탁)에 투자하면 연 9% 수준의 수익률도 거둘 수 있습니다. 리츠는 은행 정기예금은 물론 웬만한 연금 상품보다 나은 투자 상품입니다.”

증권업계에서 28년 동안 IB(투자은행) 업무를 담당해 온 서원형 미래에셋증권 이사가 최근 《리츠의 비밀-든든한 또 하나의 연금》을 출간했다. 금리가 상승하는 시기에 개인투자자이든 전문투자자들이든 누구나 쉽게 리츠를 접할 수 있고, 리츠에 대한 올바른 이해를 돕기 위해 출간하게 되었다고 저자는 소개했다. 그는 국내 IB업계에서 유일하게 리츠로 학위를 받은 부동산학 박사이기도 하다.

리츠가 높은 수익을 거둘 수 있는 상품이라고 주장하는 근거로, 저자는 3가지를 제시하고 있다.
첫째, 리츠는 투자금액에서 배당금이 발생하는데, 이 배당금을 재투자하여 복리 효과를 100% 활용하게 되면 연금보험보다 40.98% 많은 금액을 모을 수 있다.
둘째, 동일 금액을 연금 배당 재원이라고 가정할 때 연금보험은 연금 수령시 약 4.3%의 배당률을 보이는 반면, 리츠는 6%의 배당률을 거둘 수 있어 연금보험보다 10% 이상 높은 수익을 가져올 수 있다.
셋째, 연금보험은 연금 수령기간이 끝나면 원금과 연금이 소멸하게 되지만, 리츠의 원금과 배당금은 소멸하지 않는다.

저자는 특히 유가증권시장에 상장된 리츠에 투자하면 시세차익과 함께 상대적으로 높은 배당률까지 챙길 수 있다는 점을 리츠 상품의 매력으로 꼽았다. 그는 “물론 일반 주식처럼 거래되기 때문에 투자에 따른 매매손실을 입을 수도 있지만, 이러한 문제는 장기 투자를 통해 해소할 수 있는 데다 리츠 주가가 쌀 때 투자하면 오히려 배당수익률을 높일 수 있는 기회”라고 강조했다.

“사실 리츠는 최근에 나온 투자 상품이 아닙니다. 벌써 20여년 전에 이미 국내 시장에 도입된 금융 상품입니다. 하지만 최근 들어 리츠에 대한 관심이 증가하면서 리츠에 대한 특집기사도 실리곤 합니다. 아주 좋은 현상이라고 봅니다. 그만큼 리츠시장이 확대되고 투자자들의 관심이 늘어나면 리츠를 만드는 운용사들도 이러한 투자자들의 관심을 투자로 이끌어내기 위해 더 좋은 리츠를 만들려고 노력할 것이고, 이는 투자하기에 좋은 상품 개발로 이어져 리츠시장의 양적, 질적 성장을 동시에 이끌 수 있을 것이기 때문입니다.”
외환위기 이후인 2001년 리츠 제도가 도입되었지만, 상장 리츠의 투자자 보호 문제가 불거지면서 ‘암흑기’를 보내다가 2018년 국토교통부의 부동산시장 안정화 노력과 리츠업계의 성장전략이 맞물리면서 부흥기를 맞았다는 설명이다.

이 책은 총 6부로 구성되어 있다. 1부(지금은 리츠시대)에서는 국내 리츠의 역사와 주요 해외 리츠의 현황 및 특징, 세대별 리츠 투자전략 등을 소개하고 있다. 2부(길 따라 리츠 여행)는 서울과 수도권의 주요 거점 지역별 리츠 투자 현황과, 국내 리츠의 미국과 유럽 투자 현황을 자세하게 소개하고 있다. 특히 국내외 주요 리츠 투자 지도(Map)를 곁들여 리츠 투자 동향을 생생하고 보여준다.
3부(상장 리츠 집중 분석)는 18개 국내 상장 리츠의 현황과 최신 동향을 집중 분석하고 있다. 리츠 투자에 참여하는 주요 회사도 함께 소개한다. 4부(리츠 실전투자)에선 리츠 투자시 체크리스트와 투자지표 읽는 법, 리츠 투자에를 통한 절세전략 등을 설명하고, 저자의 노하우를 담은 ‘월 배당 리츠 포트폴리오’를 제시한다.
5부(리츠의 비밀)는 우리나라 연금제도를 소개하면서, 종신보험 또는 연금보험과 비교하여 리츠 투자의 수익이 더 많은 이유를 풀어내고 있다. 6부(리츠의 미래)에서는 상장을 앞둔 리츠를 소개하고, 앞으로 나올 다양한 리츠 상품의 유형에 대해 설명하고 있다.

저자는 “이 책이 리츠에 대한 이해도를 높여주는 것은 분명할 테지만, 성공적인 리츠 투자를 100% 담보할 수는 없다”며 “다만 리츠 투자에 대한 기본적인 지식과 리츠에 대한 친근감이 생겨 5,200만 전 국민이 모두 ‘1인 1리츠’에 투자하는 날을 하루라도 빨리 당겨 보는 것이 간절한 바람”이라고 강조했다.

유가증권시장에 상장된 리츠를 중심으로 리츠의 현황을 자세하게 소개하면서 수익을 극대화할 수 있는 투자전략에 대해 알기 쉽게 설명하고 있는 책이다. 저자인 서원형 미래에셋증권 이사는 28년간의 IB(투자은행)업무를 통한 노하우를 바탕으로 일반투자자들이 어떻게 하면 리츠로 더 많은 돈을 벌 수 있을 것인지를 소개하고 있다.
리츠가 어떻게 만들어지는지에 대한 기본개념과 함께 서울 및 수도권의 주요 거점별 리츠 투자 빌딩을 지도(Map)를 곁들여 소개함으로써, 리츠를 잘 몰랐던 일반투자자들이 한눈에 이해할 수 있도록 하였다.
우리나라에 상장되어 있는 리츠와 상장을 앞둔 리츠에 대해 집중 분석한 부분을 읽으면 주식 개별종목을 공부하듯이 리츠의 세계를 들여다 볼 수 있다. 요즘 같은 금리 상승기를 맞아 상장 리츠의 주가가 하락했을 때 투자하면 배당수익률을 더 높일 수 있는 데다 배당금 재투자에 의한 복리 효과를 통하여, 리츠는 웬만한 연금 상품을 뛰어넘는 수익을 창출할 수 있는 원리를 쉽게 설명하고 있다.
장기적으로 목돈을 마련하려는 분들과 안정적인 배당을 원하는 투자자들에게 새로운 지평을 열어주는 투자 지침서라고 할 수 있다.
김대형 마스턴투자운용 대표이사 외 18명의 금융 전문가들이 추천하는 책이다. Do Reits! Be Rich!

“리츠로 월급 받기” 월 배당 포트폴리오 제시!!

우리나라에 리츠 제도가 도입된 지 20년이 넘었지만 왜 한동안 뜸했는지, 최근 3~4년 사이에 다시 활기를 띠게 된 까닭은 무엇인지를 한눈에 알아볼 수 있는 책이다. 최근 상장된 리츠는 어디어디가 있는지, 리츠별로 상세하게 분석하고 있는 점도 특징이다.
국내외 리츠를 소개하는 대목에선 지도를 따라 읽어가다 보면, 우리가 늘 지나치던 빌딩의 주인이 리츠를 통해 이렇게 되어 있구나 하는 사실을 알게 된다. 덩달아 리츠에 대한 이해도가 자연스레 높아지게 된다.
특히 주목할 부분은 리츠를 활용한 ‘월 배당 포트폴리오’다. IB(투자은행)업계에서 유일하게 리츠로 부동산학 박사학위를 받은 저자가 리츠에 대한 노하우를 총동원하여 독자들에게 제시하는 포트폴리오다. 일정 금액을 배당주기가 서로 다른 상장 리츠에 투자하면 월별로 균등하게 배당을 받을 수 있도록 한 것이다. 한마디로 ‘리츠로 월급 받기’를 실현할 수 있는 모델이다.
20~30대와 40~50대 및 60대 이상 등의 세대별 리츠 투자전략을 제시하고 있는 점도 눈여겨볼 만하다. 주식 투자에 관심 있는 독자들이나 조금이라도 더 많은 연금을 받으려는 분들이라면 꼭 읽어야 할 필독서이다.